江阴银行等3家苏南地区农商行基金销售业务被要求整改

江苏证监局一日内要求苏南3家农(jiānóng)商行整改其基金销售业务。 6月27日，江苏证监局(zhèngjiānjú)披露，就基金销售业务，对江苏江阴农村(nóngcūn)商业银行股份(gǔfèn)有限公司（江阴银行，002807.SZ）、无锡农村商业银行股份有限公司（下称“无锡农商行”）采取(cǎiqǔ)出具警示函监管措施，对江苏江南(jiāngnán)农村商业银行股份有限公司（下称“江南农商行”）采取责令改正措施。上述银行应对上述问题进行(jìnxíng)整改，并于收到决定之日起30天内向江苏证监局提交(tíjiāo)书面整改报告，江苏证监局将视情况进行检查验收。决定的落款日期均为6月23日。 澎湃新闻(xīnwén)梳理发现，江苏(jiāngsū)证监局对上述3家农商行基金销售业务(yèwù)进行现场检查发现，其基金销售业务的问题主要集中在制度建设、业务规范、内部控制和风险管理、信息报送等方面。 具体看，江阴(jiāngyīn)银行制度建设方面，未建立关于投资人信息安全及权益保障(bǎozhàng)等的风险监测机制；内部控制和(hé)风险管理方面，现有制度未对代销基金业务产品准入(zhǔnrù)委员会或者专门小组(xiǎozǔ)予以明确，由授信审查(shěnchá)委员会代为履职，成员未包括合规人员；部分从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格；未将投资人长期投资收益等纳入(nàrù)分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；未审慎评估基金销售业务与其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。同时，在信息报送方面，反洗钱报备(bàobèi)落实不到位。 无锡农商行在制度(zhìdù)建设(jiànshè)方面，有关基金(jījīn)销售业务(yèwù)相关制度未根据业务实际及时更新；业务规范(guīfàn)方面，未充分了解引入销售公募基金产品的投资范围(fànwéi)、投资策略等，未对代销产品开展科学有效(yǒuxiào)的风险评估；通过(tōngguò)互联网对部分代销基金产品开展宣传推介过程中，未通过专门的技术系统加强统一管理，实施留痕和监控(jiānkòng)；个别基金销售网点未置备基金销售业务经营许可证。在内部控制和风险管理方面，无锡农商行合规风控人员(rényuán)未对新引入代销产品及其管理机构进行(jìnxíng)合规审查；未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；负责对代销基金业务合作机构及其产品实行准入审批的委员会成员中未包括合规人员；未审慎评估基金销售业务与其他(qítā)业务之间可能存在(cúnzài)的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。信息报送方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱报备落实不到位。 江南农商行在制度建设方面，未就基金(jījīn)销售(xiāoshòu)产品风险等级评估标准、方法、流程等建立评定(píngdìng)制度；未建立健全关于投资(tóuzī)人信息安全及(jí)权益保障等的风险监测机制(jīzhì)。业务规范方面，代销基金的宣传内容未经公司合规审核；未充分(chōngfèn)了解引入销售公募基金产品的投资范围、投资策略等，未对(duì)代销产品开展科学有效的风险评估。内部控制和风险管理方面，江南农商行部分从事基金销售相关业务的人员未取得基金从业资格；未将投资人长期(chángqī)投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；合规风控(fēngkòng)人员未对新销售公募基金产品进行合规审查，并出具合规审查意见；未设立产品准入委员会(wěiyuánhuì)或者专门小组；未审慎(shěnshèn)评估基金销售业务与公司其他业务之间可能存在的利益冲突，并完善利益冲突防范机制。信息报送(bàosòng)方面，未按规定报送基金销售业务部门负责人任职备案材料；未按规定报送基金销售业务部门负责人离任审查报告；反洗钱报备落实不到位。 值得一提的是，上述3家银行(yínháng)均为苏南地区农商行。此前，苏南部分农商行曾因债券交易问题被中国银行间市场交易商(jiāoyìshāng)协会（下称(xiàchēng)“交易商协会”）予以自律处分。比如，2024年12月，交易商协会公告，近期，交易商协会已查实常熟银行、江南农商行、昆山农商行、苏农银行债券交易内控管理不健全，对交易员激励过度，导致(dǎozhì)部分交易员交易行为扭曲(niǔqū)，通过(tōngguò)集中资金优势连续买卖、自买(zìmǎi)自卖和频繁报价(bàojià)撤价诱导交易等方式影响债券价格，部分交易涉及利益输送(lìyìshūsòng)。交易商协会将根据相关法律法规以及自律规则予以自律处分并移送相关部门。 澎湃新闻记者(xīnwénjìzhě) 林倩冰 (本文来自澎湃新闻，更(gèng)多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)